Các nhà đầu tư nổi tiếng thế giới đều đã đạt được thành công rực rỡ. Họ luôn khác biệt, đổi mới và có lộ trình nghề nghiệp rõ ràng. Điểm chung của chúng là đều đứng đầu thị trường. Nhưng khi đầu tư, cả 5 doanh nhân sẽ có chiến lược riêng.
Vậy họ có bí quyết “độc quyền” gì để nhiều nhà đầu tư học hỏi và áp dụng vào năm 2023?
1. Benjamin Graham
Benjamin Graham (1894 – 1976)
Benjamin Graham (1894-1976) là một nhà đầu tư huyền thoại người Mỹ. Ông đã đạt được nhiều thành tựu nổi bật với tư cách là nhà quản lý đầu tư và nhà giáo dục tài chính. Benjamin đã viết hai cuốn sách về đầu tư có giá trị hàng ngàn năm, bao gồm “Security Analysis” và “The Intelligent Investor”. Ông cũng là thầy của nhiều huyền thoại đầu tư như Warren Buffett, William J. Ruane hay Irving Kahn.
Benjamin Graham là người đã đặt ra thuật ngữ “đầu tư giá trị”. Đây là khái niệm giải thích rằng mọi người nên đầu tư vào những cổ phiếu bị định giá thấp. Nếu cổ phiếu được ghi nhận đúng giá trị, người ta có thể tối ưu hóa lợi nhuận.
Bên cạnh đó, Benjamin cũng luôn đánh giá thị trường một cách kỹ lưỡng. Anh ta sẽ chỉ quyết định đầu tư khi chắc chắn rằng giá trị của công ty cao hơn chi phí bỏ ra. Đặc biệt, ông sẽ bán nếu công ty đạt được mức giá mà ông cho là hợp lý. Đây là 2 nguyên tắc “vàng” dù đã có từ rất lâu nhưng chưa bao giờ sai.
2. Tổng hóa đơn
Bill Gross sinh năm 1944, ông là nhà đầu tư người Mỹ nổi tiếng thế giới và được mệnh danh là “vua trái phiếu” bởi những khoản đầu tư thành công mang lại thu nhập cố định. Ông cũng là người đồng sáng lập Công ty Quản lý Đầu tư Thái Bình Dương (PIMCO).
Bill Gross nói, “Một trong những quyết định tài chính quan trọng nhất là tìm người tốt nhất hoặc tổ chức tốt nhất để đầu tư tiền của bạn vào.”
Ông cũng đưa ra lời khuyên rằng các nhà đầu tư không nên “đổ tiền” vào các “công ty thây ma”. Đây là những công ty ít nhất 10 năm tuổi và có khoản thanh toán lãi cho các khoản vay vượt quá thu nhập trước lãi vay và thuế. Tức là nó cần được cấp vốn liên tục để duy trì hoạt động. Thay vào đó, các nhà đầu tư nên “đổ” vào nền kinh tế thực với các công ty lành mạnh về tài chính và đạo đức.
3. Peter Lynch
Peter Lynch (1944) là một trong những nhà đầu tư vĩ đại và thành công nhất mọi thời đại. Ông là cựu quản lý của Quỹ Magellan. Ở tuổi 33, Peter Lynch đã tiếp quản và điều hành quỹ trong 13 năm, cho đến khi nghỉ hưu ở tuổi 46. Ông cũng là đồng tác giả của nhiều cuốn sách về chiến lược đầu tư cá nhân hiện đại nói riêng và nghiên cứu. đầu tư nói chung.
Trong hành trình đầu tư của mình, ông từng khuyên mọi người: “Sự nhạy bén trong đầu tư không thể học được từ các chuyên gia Phố Wall. Đó là thứ có sẵn cho tất cả mọi người.” Mọi người cần “đầu tư vào những gì họ hiểu”.
Bên cạnh đó, huyền thoại Peter Lynch cũng đưa ra bộ 4 nguyên tắc đã được chứng minh là hiệu quả. Thứ nhất, “kiến thức là sức mạnh”. “Điều quan trọng nhất đối với tôi trên thị trường chứng khoán, cũng như bất kỳ ai, là bạn biết mình sở hữu những gì,” anh nói.
Khi đầu tư bằng cách mua cổ phần của một công ty, mọi người có hiểu công ty đó kinh doanh như thế nào không? Làm thế nào để công ty kiếm tiền, nó có lợi thế cạnh tranh trong ngành không?
Thứ hai, “đừng để cảm xúc chi phối”. Cảm xúc con người làm cho cuộc sống phong phú nhưng lại gây bất lợi cho đầu tư. Cảm xúc khiến mọi người suy nghĩ ngắn hạn, có những kỳ vọng không thực tế về lợi nhuận cả hiện tại và tương lai. Điều này có thể dẫn đến những sai lầm đầu tư phổ biến như: vội vàng bán cổ phiếu khi khoản đầu tư kém hiệu quả hoặc dành thời gian chờ đợi một khoản lỗ tương xứng.
Thứ ba, “phải đa dạng hóa danh mục đầu tư”. Đầu tư luôn tiềm ẩn rủi ro, đa dạng hóa danh mục đầu tư là điều kiện để cân bằng. Nguyên tắc là “không bỏ trứng vào một giỏ”, tức là không “đổ” quá nhiều vào các khoản đầu tư tương tự.
Thứ tư, “mua thấp, bán cao”. “Tôi nhận thấy khi thị trường chứng khoán đi xuống, nếu bạn mua các quỹ tương hỗ một cách khôn ngoan, thì vào một thời điểm nào đó trong tương lai, bạn sẽ nhận được một điều bất ngờ,” ông nói. Trên đây là 4 lời khuyên vô cùng hữu ích cho nhà đầu tư mới trong năm 2023.
4. Warren Buffett
Warren Buffett được mệnh danh là “Nhà tiên tri xứ Omaha”, ông là một trong những nhà đầu tư thành công nhất trong lịch sử. Tài sản ròng trị giá 100,6 tỷ USD (2021) của ông chủ yếu đến từ cổ phiếu và công ty Berkshire Hathaway.
Buffett luôn giữ chữ tâm làm đầu và tuân theo kỷ luật mà ông đề ra. Ông khuyên các nhà đầu tư nên hiểu doanh nghiệp mà họ muốn “bỏ tiền vào” và chỉ mua những cổ phiếu mà mọi người sẵn sàng nắm giữ.
Ông cũng cho biết mọi người nên ưu tiên những doanh nghiệp có lợi thế cạnh tranh cao – những doanh nghiệp có sản phẩm chất lượng và phát triển tốt. Cuối cùng, tuân thủ giới hạn đầu tư an toàn. Khi lập kế hoạch đầu tư, hãy đảm bảo rằng bạn luôn có một khoản dự phòng khẩn cấp. Đặc biệt, khi lựa chọn danh mục đầu tư, không nên quá chú trọng vào những cổ phiếu, trái phiếu có mức sinh lời quá cao vì có thể mang đến những rủi ro không mong muốn.
5. Jack Bogle
John C. Bogle là một trong những nhà đầu tư nổi tiếng nhất thế giới. Ông là người sáng lập Vanguard Group – một trong những quỹ đầu tư lớn nhất thế giới, quản lý khoảng 7 nghìn tỷ USD (2021).
Theo lời của Tim Buckley, Giám đốc điều hành của Vanguard, Jack Bogle không chỉ tạo ra ảnh hưởng trong thế giới đầu tư mà còn thay đổi cuộc sống của nhiều cá nhân đang tiết kiệm cho tương lai của họ hoặc tương lai của con cái họ. họ. “Ông ấy là người hùng của họ và của tôi”, tỷ phú Warren Buffett nói.
Trong hành trình sự nghiệp của mình, Jack Bogle đã để lại 3 bài học quý giá cho những ai mới bước chân vào lĩnh vực đầu tư. Thứ nhất, “đầu tư là một thói quen tốt, mọi người nên đầu tư càng sớm càng tốt”. Đừng để tiền ở một nơi, hãy làm cho nó sinh lời. Ngay cả một khoản đầu tư nhỏ cũng có thể tăng vọt, đừng bao giờ ngừng đầu tư.
Thứ hai, “đơn giản hóa đầu tư, cắt giảm chi phí”. Ông khuyên mọi người nên tuân theo công thức: “net return = Gross return – tax and fee”. Để hạn chế chi phí và thuế, ông khuyến khích mọi người đầu tư vào các quỹ chỉ số (index fund) vì chi phí quản lý, giao dịch và thuế của các quỹ này thường sẽ thấp hơn.
Cuối cùng, “không được bốc đồng”. Hãy gạt bỏ cảm xúc khi “rót tiền”, đặt mục tiêu lợi nhuận hợp lý và giữ vững lập trường. Mọi người nên đưa ra quyết định đầu tiên dựa trên thực tế thị trường và tình hình của những người xung quanh. Anh nói không nên để tình cảm cá nhân bị chi phối.
Để sẵn sàng cho năm 2023 với khoản đầu tư ấn tượng, an toàn với lợi nhuận cao, bí quyết mà các huyền thoại đầu tư đưa ra là hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu.
tổng hợp
