Dựa trên dữ liệu khảo sát, Standard Chartered đã đánh giá và so sánh các sở thích phân bổ tài sản hiện tại và dự kiến của những người giàu mới nổi, người giàu lâu năm và người siêu giàu (triệu phú, có tài sản trên 1 triệu USD). triệu đô la).
Báo cáo chỉ ra rằng lạm phát, rủi ro suy thoái và những thay đổi địa chính trị đang khiến các nhà đầu tư ngày càng cảm thấy không chắc chắn. Đầu tư là một lĩnh vực phức tạp và càng phức tạp hơn khi có nhiều thách thức như lạm phát cao, rủi ro suy thoái toàn cầu gia tăng.
Một phát hiện quan trọng là các nhà đầu tư có cố vấn chuyên nghiệp có danh mục đầu tư đa dạng hơn và ít có khả năng mất niềm tin vào danh mục đầu tư của họ so với những người không có cố vấn. Điều này cho thấy vai trò quan trọng của các cố vấn tài sản trong việc giúp các nhà đầu tư đi đúng hướng, điều này rất quan trọng để đạt được các mục tiêu tài chính.
84% số người được hỏi cho biết họ đã đặt mục tiêu mới cho việc tiết kiệm tiền trong năm qua. 46% dành tiền để chăm sóc sức khỏe tốt hơn, 39% đặt mục tiêu nghỉ hưu và 38% đặt mục tiêu tiết kiệm cho con cái.
Đối với đầu tư, trong một thế giới lạm phát cao, cổ phiếu, thiên về phân khúc giá trị, được coi là loại tài sản tốt để chống lại lạm phát và là một phần quan trọng trong danh mục đầu tư.
Các nhà đầu tư đang xem xét lại việc nắm giữ cổ phiếu của họ, khi sự biến động của thị trường gia tăng, nhưng cổ phiếu vẫn là một phần không thể thiếu trong danh mục đầu tư của họ. Trong số những người hiện đang đầu tư vào cổ phiếu, nhóm ước tính việc phân bổ cổ phiếu trong danh mục đầu tư sẽ giảm 9% trong năm tới.
Các nhà đầu tư cũng đang xem bất động sản và vàng là hàng rào chống lại lạm phát. Tuy nhiên, nhóm nghiên cứu cho rằng bất động sản có thể phải đối mặt với những thách thức ngắn hạn do chi phí vốn tăng cao cũng như nguy cơ suy thoái kinh tế. Trong khi đó, nhóm nghiên cứu cũng không coi vàng là hàng rào chống lạm phát, đặc biệt là trong ngắn hạn.
Đáng chú ý, nhóm nghiên cứu nhận thấy rằng tài sản kỹ thuật số tiếp tục hấp dẫn các nhà đầu tư, bất chấp những bất ổn gần đây trên thị trường tiền điện tử. Tuy nhiên, nhóm nghiên cứu cho biết, cuộc khảo sát được thực hiện trước khi sàn giao dịch tiền điện tử FTX sụp đổ. Hơn 60% số người được hỏi tin rằng tài sản kỹ thuật số là một phần quan trọng trong danh mục đầu tư và khoảng một phần ba (35%) tin rằng chúng là một khoản đầu tư dài hạn. Nhóm cho rằng những diễn biến trong vài tuần qua có thể làm giảm sự quan tâm của nhà đầu tư đối với loại tài sản này.
Hiện tại, những người nắm giữ tiền mặt đang phân bổ 26% tài sản của họ dưới dạng tiền mặt. Tuy nhiên, khảo sát cho thấy tỷ lệ này dự kiến sẽ thay đổi, có thể do lạm phát gia tăng.
Theo báo cáo, hơn 90% nhà đầu tư/người tiêu dùng giàu có được khảo sát tại Việt Nam cho biết họ đã thay đổi mục tiêu trong vòng 18 tháng qua. Họ chi tiền cho 3 mục tiêu: giáo dục con cái (53%), các kỳ nghỉ và các hoạt động thú vị khác (52%) và chăm sóc người già (48%).
Tuy nhiên, các nhà đầu tư/người tiêu dùng giàu có dự đoán lạm phát (36%), biến động trên thị trường tài chính (29%) và rủi ro suy thoái (21%) là những thách thức đối với các nhà đầu tư. mục đích.
Trong khi đó, các quốc gia Đông Nam Á khác được khảo sát chi tiêu tiền của họ cho các mục đích khác. Người giàu ở Thái Lan chi tiền khi về hưu (47%), để lại tài sản thừa kế (46%) và bắt kịp chi phí sinh hoạt tăng cao (39%). Tại Singapore, những người này chi tiền để cải thiện sức khỏe (38%), theo kịp chi phí sinh hoạt ngày càng tăng (35%) và theo đuổi các dự án cá nhân cũng như thay đổi lối sống (34%). Tại Malaysia, những người được hỏi cho biết họ tiết kiệm tiền để nghỉ hưu (54%), bắt kịp chi phí sinh hoạt tăng cao (48%) và trải nghiệm, nghỉ dưỡng (45%).
Tài sản kỹ thuật số là một trong những tài sản phổ biến nhất ở Việt Nam. Nghiên cứu của Standard Chartered cho thấy 8/10 (80%) người trả lời khảo sát hiện đang đầu tư vào tài sản kỹ thuật số và 73% tin rằng tài sản kỹ thuật số là một yếu tố quan trọng trong danh mục đầu tư của họ. . Tuy nhiên, cuộc khảo sát đã được thực hiện trước khi sàn giao dịch tiền điện tử FTX sụp đổ.
Mặc dù chỉ một phần tư (27%) tin tưởng vào tài sản kỹ thuật số trong dài hạn, nhưng phần lớn số người được hỏi (54%) vẫn đang tìm cách thêm tài sản kỹ thuật số vào danh mục đầu tư của họ. họ.
Các nhà đầu tư/người tiêu dùng giàu có tại Việt Nam cũng rất quan tâm đến đầu tư bền vững. 57% hiện đang đầu tư vào các quỹ phát triển bền vững. 40% nhà đầu tư làm như vậy vì họ tin vào tầm quan trọng của việc đầu tư cho tương lai, trong khi 39% làm như vậy vì họ cảm thấy hài lòng với những khoản đầu tư tốt cho hành tinh và xã hội. 38% cũng kiếm được lợi nhuận tốt từ các khoản đầu tư bền vững của họ.
Hơn một nửa (54%) số người tham gia khảo sát có kế hoạch tăng đầu tư vào năm 2023, trong đó 26% đang xem xét mở rộng đáng kể danh mục đầu tư bền vững của họ.
Đây là năm thứ ba Standard Chartered đưa ra Báo cáo kỳ vọng về sự giàu có kể từ năm 2019. Nghiên cứu được thực hiện bởi một nhóm được chứng nhận bởi Hội đồng thăm dò ý kiến Anh của Portland, đã tiến hành bỏ phiếu trực tuyến trên 14 thị trường, bao gồm Trung Quốc đại lục, Ấn Độ, Pakistan, Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, Việt Nam , Hong Kong (Trung Quốc), Kenya, Nigeria, Indonesia, Đài Loan (Trung Quốc), Malaysia, Thái Lan, Singapore và Hàn Quốc .
Những người được hỏi được yêu cầu cho biết tỷ lệ họ đã phân bổ cho 16 loại tài sản cụ thể bao gồm tiền mặt, chứng khoán, bất động sản nhà ở và tài sản kỹ thuật số… vào năm 2022 và dự kiến cho năm 2023.
